黄金5分钟追回18万元,日照要闻

作者:陶维洲 秦公轩 赵祥

南京一家公司会计徐某遭遇QQ诈骗,被骗走20万。不过,意识到上当后,她迅速采取措施,通过输错骗子银行卡密码的方式临时冻结骗子银行账户,然后求助警方。秦淮警方迅速行动,帮忙追回了18万余元的被骗款。

五莲一企业被假老板骗款 120万元一小时被九级转账

今年4月28日晚上,朝天宫派出所接到市民报警称,自己被骗走20万,目前钱还未转走,需要警方帮助。民警立即找到报警人徐某,她是一家企业的会计。

发布时间:2015-08-18 09:59:28

记者 刘祥彩 实习生 辛昊
在一企业同事微信群里,出差在外的“老板”安排办公室主任:“让财务部长加我微信,我有事儿找他。”
办公室主任立刻抓起电话,把“老板”的安排第一时间转达。
于是,财务部长开始在微信上与“老板”聊天。
“老板”发来一个账号,吩咐说:“把120万元打到这个账号。”
财务部长立刻安排会计打了钱。
钱顺利到达指定账号。财务部长拨通电话告诉老板:“钱打过去了。”
老板一惊,“谁要钱了?!” ……
这是一个真实的网络诈骗过程。8月14日,五莲县公安局民警讲述了这起近日发生的冒充老板网上诈骗的案例。
7月29日11时许,接到受骗的日照某电子材料有限公司报案后,五莲县公安局立即调集刑侦大队、网安大队、潮河派出所等精干力量,成立专案组。
民警惊讶发现,在不到一小时的时间内,被骗钱款已经迅速完成了九级银行转账。也就是说,120万元通过网银裂变并多次转账,最终汇入了不同的账号。其中,有10多万元打到了台湾的一家银行。
熟悉网络诈骗的民警知道,碰到专业诈骗了。
为尽快冻结被骗资金,专案组民警与时间赛跑,在五莲、日照对建设银行、工商银行、农业银行、招商银行等多家银行进行调查取证。经专案组民警全力追踪,最终赶在犯罪嫌疑人取款之前,对五个账户进行了冻结,当天即冻结被骗资金103万元。
因涉案资金临时冻结的期限较短,专案组民警不敢懈怠,立即兵分两路,连夜赶赴济南市、北京市、福建龙岩市开展案件侦破工作。其中一路民警赶赴济南市、北京市,在业务上级部门的支持下,对涉案微信账号及转账银行账号进行查询,确定嫌疑人使用的微信号在境外注册,登陆地址在重庆市,一时无法确定嫌疑人身份;另一路民警赶赴犯罪嫌疑人所使用账号的开户地福建省龙岩市,在开户地银行将涉案银行卡进行冻结,并确定了三名提款犯罪嫌疑人的相貌特征信息。
7月30日,专案组民警经缜密侦查,在当地警方配合下,最终确定了三名犯罪嫌疑人真实身份。民警经秘密侦查,顺线追踪,于8月3日,在福建省龙岩市成功将三名犯罪嫌疑人抓获,并当场扣押涉案银行卡2张,追回涉案资金88万元。
网络诈骗,破案难度相当大。民警介绍说,钱被四处转账后,很多就找不到下落了。有的诈骗团伙境外操作,且专业分工,骗、转、取都有严密分工,能在很短时间内把钱分销,导致侦破难度加大。预防网络诈骗,民警请您谨记几招
8月14日,五莲民警总结近年来的诈骗案例,给市民提出了如下几个防范要点。
当面电话核实———
对于以骗财物为主的网络诈骗案,最好的方法就是预防。民警提示,遇到公司老板通过QQ、微信或手机短信等要求汇款时,务必当面或电话核实。
一旦被骗,立即重复输错诈骗账号的5次密码———
冻结涉嫌诈骗的银行卡号,是为公安机关破案争取时间的有效办法。
通过电话拨打该诈骗账号所属银行的客服电话,根据语音提示,输入该诈骗账号,然后重复输错5次密码就能使该诈骗账号被冻结24小时,这项操作是为了防止嫌疑人手机银行转账。如果被骗的钱较多,一定要在次日的凌晨重复上述操作,则可以继续冻结24小时。进入网上银行页面,输入该诈骗账号,重复输错5次密码,同样可以使该账号冻结24小时,这项操作是为了防止嫌疑人网上银行转账。另也可就近到嫌疑卡归属行的ATM机输入诈骗银行卡卡号并进行无卡存款操作,在操作过程中故意输入错误密码3次,也可将该卡暂时锁住1天。
可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向;如果不能准确提供银行卡号,可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子账号。

徐某告诉民警,当天晚上部门主任对她说,公司老总刚在QQ上要求汇款20万。随后,主任将“老总”的QQ给了徐某。由于是上司交代的事情,徐某没有起任何疑心。“老总”在QQ上告诉徐会计,他刚谈了一笔生意,需要一笔货款,要求徐会计立即向他提供的账号汇款20万。由于是“老总”交代的事,徐会计很快就把20万汇了出去。

不过,徐会计还算细心,汇款后便电话跟老总联系了下。结果,老总听得一头雾水,表示自己并没有让她汇款。这时,徐会计明白自己被骗了,立即运用自己掌握的金融知识开始挽救。她第一时间打开骗子账户银行的网上银行页面,输入骗子的银行账号,然后连续输错三次密码,将对方的网银账户暂时冻结。随后,又立即通过电话银行,采用同样输错密码的方式将其银行账户暂时冻结。做完这一切,徐会计仅仅用了3分钟,随后便报警求助。

“这样的冻结是临时的,过了零点账户就自动解冻。”徐会计告诉民警,现在她需要警方帮她将骗子账户彻底冻结。根据徐会计反映的情况,民警迅速查明骗子使用的银行账户开户行在苏州吴江,于是连夜赶往吴江。同时,民警嘱咐徐会计,零点后再次进行输错密码操作。

民警连夜赶到吴江,银行工作人员查询发现,卡上还有18万余元,就在账户被临时冻结前的两分钟,有1万多元被转走。

看到保住了大部分被骗款,大家都松了一口气。不过,虽然账户冻结了,要将钱取出来也非易事。经过两个多月的调查,民警找到银行卡开户人,他是一名打工人员,对于自己在某银行有个账户,里面还有18万余元,他自己都觉得吃惊。随后,他便配合警方将钱取了出来。7月7日,民警将追回的钱交还给徐会计。

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