【威尼斯网址开户网站】阿德莱德会计网遇财务副总QQ指令骗走257万,QQ办公受愚236万谈天软件成期骗妖器

用聊天软件对财务人员骗走百万巨款–这不是电影中的桥段,而是安徽省马鞍山市公安局日前破获的该市单起案值最大的网络诈骗案。更触目惊心的是,这类诈骗案逐步显现出团伙化、职业化等特征,且呈蔓延之势。

作者:徐杰 刘子程

这些互联网即时通讯工具,缘何成为诈骗”妖器”?不法分子如何”聊着天就把钱赚了”?这背后需要防范哪些漏洞?

岛城一家科技企业的会计在QQ上接到公司“财务副总”指令,给指定的账户转账257万元,转账成功后再次被要求转账800万元,该会计通过电话核实发现遭遇诈骗,立即报警求助,警方很快抓获了犯罪嫌疑人覃某江等人。近日,警方获得信息赶赴杭州抓获了幕后老板蒋某某,成功打掉这个诈骗团伙。

假冒“老总”QQ 指挥会计转账

“副总”QQ骗走257万元

今年1月14日,马鞍山市博望区某公司会计芮某报警称其于1月13日14时许,在QQ
上被人冒充公司老总诈骗人民币236万元。

2014年12月8日上午,岛城高新区一家科技公司的会计接到“公司财务副总”QQ信息,要求其向指定的个人账户转账人民币257万元。转账成功几分钟后,该会计再次接到对方的指令,要求向该指定账户再次转账人民币800万元。由于转账金额巨大且频繁,引起了这名会计的怀疑,于是立即通过电话与财务副总本人进行联系,结果发现财务副总根本没有通过QQ要求转账。会计发现被骗后,立即到高新区公安分局报案。专案组民警随后发现,被骗资金已经被犯罪嫌疑人转移。

芮某说,当天公司“老板”通过QQ
发来消息,让其给一账户打款。很快,芮某通过网上银行转账236万元。随后向老板汇报此事时发现被骗。

民警介绍,他们调查发现,涉案QQ地址与账号位置位于广西南宁,查询银行账户发现,资金流向了南宁、广州、深圳、杭州、临沂、北京等地。为此,他们转战南宁、广州、深圳、杭州、宁波、北京、临沂等7地走访排查。通过分析及调取监控,最终确定覃某江(男,36岁,广西宾阳县人)和弟弟覃某海(男,34岁,广西宾阳县人)是犯罪嫌疑人。

马鞍山市公安局调查发现,诈骗QQ
号来自广西宾阳县,236万元赃款被嫌疑人通过网银转账到17张银行卡上,其中16张卡内的168万元在两天内被犯罪嫌疑人通过POS
机套现、ATM
机取款等方式取出,另1张卡内的68万元被二次转账至2张银行卡,其中1张卡上的51万元又被嫌疑人三次转账至25张银行卡,同样于两日内在ATM
机取出。

幕后老板是个90后

通过查证,上述超过40余张银行卡均系冒用他人身份办理,开户地分散在江苏、北京等地,但ATM
取款地点集中于广西南宁市、宾阳县、贵港市等地。

很快,民警通过蹲守追踪,最终在柳州市将覃某海抓获。“在搜查覃某海柳州的租住房时,获得租房人黄某某的身份信息,与取款录像对比确定黄某某也是嫌疑人之一。”民警介绍,今年3月26日,他们在广西宾阳将覃某江和黄某某相继抓获,缴获各类涉案银行卡400余张、银联POS机4部、电脑3台、手机4部、手机卡一批、银行U盾80余个、身份证50余张、车辆1台、其他相关涉案物品一宗。

专案组调取了取款嫌疑人QQ 号、视频、涉案POS
机交易流水等信息,经交叉比对明确了多名犯罪嫌疑人的身份,陆续将连某、孙某、梁某等团伙15人抓获归案,带破QQ
诈骗案件10起。据犯罪嫌疑人供述,他们先将芮某的QQ
号盗取登录,查找到公司老板的QQ,复制其头像、昵称、备注名以及个性签名等相关信息,再将老板QQ
号删除,尔后新注册一个QQ
号加芮某为好友,伪装成老板,向芮某下达了转款指令,口吻、语气甚至都和真老板一样。

民警通过审讯,发现幕后还有一个老板蒋某某(22岁,广西宾阳人),最初在QQ实施诈骗要求转账的就是他。当时蒋某某已经潜逃,近日,民警赶赴到杭州将蒋某某抓获,成功打掉了这个诈骗团伙。目前案件已经进入审查起诉阶段,被骗的钱款也追回了一部分,其余钱款正在继续追缴。

聊天背后,几多漏洞?

要转账务必当面确认

今年以来,类似马鞍山这起QQ
诈骗案,在南京、武汉、深圳等地亦有发生。针对中小企业陌生人下手,动辄诈骗百万元,缘何一个聊天软件即可轻松做到?

民警介绍,犯罪嫌疑人采取植入木马病毒的手段利用QQ聊天工具,实施诈骗犯罪,作案成功后通过网银把骗来的钱款化整为零,通过大量银行卡分批在ATM机取出现金。一旦犯罪得逞后,这些用于取钱的银行卡就会被销毁。经进一步追查,今年4月14日,民警在山东威海将为该诈骗团伙提供非法银行卡的犯罪嫌疑人刘某某抓获,当场收缴银行卡900余张,作案电脑2台,POS机两部。刘某某供述了从沈阳、江苏等地大量收购银行卡并销售至南宁等地的犯罪事实。

——中小企业财务等制度不规范提供诈骗“窗口”。警方介绍,被骗企业尤其是私营企业往往没有规范的财务制度,资金变动有时就靠企业负责人“一张嘴”,也并不重视维护网络安全,这给犯罪嫌疑人实施犯罪提供了机会,

民警称,为避免掉入诈骗分子的圈套导致财产损失,银行要加强对银行卡的监管,单位或市民也要提高警惕,凡是遇到对方要求转账或汇款的情况,一定要与当事人进行有效沟通,要电话或当面确认。在使用QQ等通信工具中,警惕陌生好友发送的邮件、压缩包及未知链接等,避免电脑中毒导致QQ被盗。

——银行卡、手机卡发放泛滥致“狡兔三窟”。警方介绍,很多此类案件涉及的银行卡均由职业开卡人在全国各地银行开户,所用POS
机用虚假的工商营业执照申请办理,这些违规操作让赃款很快化整为零,直接变现,而无线网卡与不记名手机卡让警方很难追踪。

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——发案易、打击难,诈骗难“根治”。记者了解到,多地QQ
诈骗犯罪已呈团伙化、职业化、产业化趋势,当地形成集诈骗、取款、非法办理POS
机、非法买卖银行卡和二手电脑、电话卡、网卡交易市场“一条龙”。

 

打防结合、源头整治成破题之道

去年7月至11月,安徽省公安机关开展广西驻点打击QQ
诈骗工作,共侦破案件29起,案值共计700余万元,抓获犯罪嫌疑人57名。

目前来看,盗号的大部分隐患绝大部分在电脑QQ
上,但随着智能手机的普及,特别是微信等即时通讯工具的广泛应用,也扩大了风险范围。安徽省公安厅网安总队提醒,在财务等重要事项上,不要轻信QQ、微信等网上联系方式,尽量通过电话或当面多方核实确认。

中国人民公安大学网络安全保卫学院院长马丁、马鞍山市公安局博望分局刑警大队大队长程迪都认为,应强化公安机关与金融部门协作机制,落实金融部门对公安机关开展账户冻结、资金流核查等工作的配合义务,最大限度地减少被害人损失、缩短公安机关侦查时间、减少办案成本。

此外安徽大学社会学系副教授王云飞建议,应适当提高信用卡的办理门槛,银行间形成沟通体系,对于在多家银行多次办卡纳入预警系统,同时将各部门信用记录进行高度共享、串联,将恶意办卡等行为纳入社会信用惩戒体系,让“卡贩子”无处容身。

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